ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーとは？

人はそれぞれいき方や考え方が違いますし、人生に対する夢や希望も千差万別です。
例えば、
「○○歳にはマイホームが欲しい！」
「子供が結婚したら○○円は援助したい！」
「老後は毎年海外旅行に行きたい！」
「自分に万一の事があっても妻(夫)や子供に安定した生活を送って欲しい！」

などなど、将来の夢は本当に人それぞれです。
その希望を実現させるために、これからどれだけお金を貯めればいいのか、そのために今、どのような使い方をすべきなのか、その人のライフプランに沿ってトータル的なアドバイスをするのが『ファイナンシャルプランナー』です。

ファイナンシャルプランナーは “水先案内人”

現在は、どのような生き方をするにしても自分や家族の生活は自分達で守る『自己責任』の時代になってきています。
さらに、税金や公共料金・年金・教育資金・住宅ローン・生命保険・損害保険・不動産など暮らしの中の金融システムはますます複雑を極めてきて、『何が最良』で『どれが最善』かを理解して選択する事は非常に難しくなってきております。
これでは、夢や希望を実現して幸せな人生を送りたくてもなかなか難しい、先行き不透明な時代なのです。
そこで、ファイナンシャルプランナーは、夢を盛って人生を歩んでいこうとする人たちのためその実現のための『地図』を描き、航路を選ぶ、いわゆる“水先案内人”なのです。

ファイナンシャルプランナーは “医師”

ようするに、個人や家族の方の夢や希望を現実的にしていくためにこれからの人生の行き先を指し示す地図や設計図を書いていくのです。
それを『ライフプラン』といっています。

「貯金はいくらしましょう」
「この使途不明金を削りましょう」

などのように、夢を実現するためのライフプランに基づきこんなお金の“処方箋“を出すのです。別の言い方をしますと、ファイナンシャルプランナーは皆さんにとってかかりつけの医師であるともいえるのです。

最後に

ライフプラン（人生の計画）は皆様の夢を実現するための“地図”であり“設計図”です。ファイナンシャルプランナーは、“地図”や“設計図”を基にして夢に向かって歩もうとする皆様をサポートしていくのです。

●ファイナンシャルプランナーがかかわる業務
■ライフプランニング　ライフプラン　教育資金準備　住宅取得資金準備　住宅ローンの見直し　社会保険・健康保険Ｑ＆Ａ	■金融関連　金融商品の選択と分散　預貯金運用アドバイス　投資信託に関する質問　外貨預金Ｑ＆Ａ	■不動産関連　不動産の取得・保有と　　　　　税金に関する質問　不動産の賃貸・譲渡　不動産の有効活用　不動産投資	■年金関連　国民年金　厚生年金　遺族年金
■保険関連　生命保険の加入・見直し　損害保険の加入・見直し　個人年金保険医療保険	■税金関連　確定申告・青色申告　税への質問　納税資金対策　法人税対策	■相続・事業承継関連　相続財産とその評価　相続税対策　遺言・贈与に関する質問　事業承継対策

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